Без заголовка

Дык на макро-уровне эти риски существенно ниже, в силу центральной предельной теоремы. Ибо чем выше агрегация данных, тем ближе распределение к гауссову, а следовательно и модели можно сделать точнее. Так что ежели утверждать, что мат.моделирование осмысленно на уровне предпринимателей (хотя кол-во предпринимателей понимающих в мат. моделировании ничтожно мало), то на макро-уровне это заведомо осмысленно. На самом деле, на уровне предприятий, и даже к примеру на уровне инвест. фондов, агрегирующих данные по десяткам и сотням крупных предприятий, далеко не всегда можно строить осмысленные модели. Ибо всегда есть проблема тяжелых хвостов, т.е вероятность больших отклонений сильно выше нежели при нормально распределении. А вот на уровне фондов фондов уже можно, ибо диверсификация. И тем более это можно делать на уровне государств и надгосударственных институтов, типа ФРС и пр. Тем более, что у них и сбор данных, в частности разведка, организованны сильно лучше, нежели чем у отдельного предпринимателя.